ธปท. ออกเกณฑ์คุมธุรกรรมเงินสด ตรวจเข้มธุรกรรมเสี่ยงสูง 5 ล้านบาทขึ้นไป สกัดฟอกเงินและคุ้มครองลูกค้า เริ่มใช้ 1 เม.ย. 69

ธนาคารแห่งประเทศไทย หรือ ธปท. ออกหลักเกณฑ์ใหม่ให้สถาบันการเงินดูแลธุรกรรมที่เกี่ยวกับเงินสดให้เข้มงวดขึ้น ป้องกันไม่ให้เงินสดถูกใช้เป็นช่องทางทำผิดกฎหมาย เพิ่มความปลอดภัยให้กับผู้ใช้บริการทางการเงิน

โดยสาเหตุที่ต้องออกกฎนี้ เพราะการใช้เงินสดตรวจสอบเส้นทางเงินได้ยาก มีความเสี่ยงที่จะถูกนำไปใช้ในเรื่องผิดกฎหมาย และอาจกระทบความน่าเชื่อถือของระบบการเงินได้

ซึ่งเกณฑ์ใหม่กำหนดว่า สถาบันการเงินต้องดูแลความเสี่ยงของการถอนเงินสด และธุรกรรมที่เกี่ยวกับเช็คเงินสดให้รอบคอบมากขึ้น โดยพิจารณาตามความเสี่ยงของลูกค้า ประเภทธุรกรรม พื้นที่ และช่องทางที่ใช้ทำรายการ

ที่สำคัญคือ หากลูกค้าทำธุรกรรมเงินสดตั้งแต่ 5 ล้านบาทต่อวันขึ้นไป สถาบันการเงินต้องตรวจสอบเพิ่มเติม เช่น สอบถามเหตุผลที่นำเงินไปใช้ หรือขอเอกสารประกอบการใช้เงิน โดยหากพบว่าธุรกรรมนั้นดูผิดปกติ หรือไม่ตรงกับพฤติกรรมปกติของลูกค้า ก็ต้องรายงานให้ ธปท. ทราบ

โดยเกณฑ์นี้จะใช้กับการถอนเงินสดที่สาขา และการเบิกถอนหรือขึ้นเงินจากเช็คเงินสดที่ไม่ขีดคร่อมเข้าบัญชีเท่านั้น ส่วนการโอนเงิน หรือการใช้เช็คขีดคร่อมเข้าบัญชี ยังสามารถทำได้ตามปกติ

นอกจากนี้ สถาบันการเงินต้องทบทวนมาตรการเหล่านี้อยู่เสมอ เพื่อให้ทันกับรูปแบบการทำธุรกรรมที่เปลี่ยนไป และต้องระวังไม่ให้มาตรการใหม่สร้างความลำบากกับลูกค้ามากเกินไป รวมถึงต้องช่วยดูแลลูกค้าที่ได้รับผลกระทบอย่างรวดเร็วและเป็นธรรม