Claude AI เปิดตัว 10 AI Agent “สำหรับสายการเงิน” ใช้อะไรได้บ้าง พร้อมวิธีเริ่มใช้งาน

เมื่อวันที่ 5 พฤษภาคม 2568 ทาง Anthropic ได้จัดงานแบบ Invite-Only ที่ New York City โดยมี Jamie Dimon CEO ของ JPMorgan Chase ขึ้นเวทีร่วมกับ Dario Amodei ผู้ก่อตั้ง Anthropic เพื่อเปิดตัวสิ่งที่วงการการเงินจับตามอง “10 AI Agent Templates” ที่พร้อมใช้งานทันที สำหรับงานที่ใช้เวลามากที่สุดในสายการเงิน

นี่ไม่ใช่แค่ Chatbot สำหรับตอบคำถาม แต่คือ AI Agent ที่สามารถลงมือทำงานได้จริง ตั้งแต่การสร้าง Pitchbook, ตรวจสอบ KYC ไปจนถึงปิดบัญชีสิ้นเดือนแบบอัตโนมัติ

🟠 Claude Finance Agent คืออะไร และทำงานอย่างไร?

Claude Finance Agent ไม่ใช่ AI ที่ตอบคำถามแบบ Chatbot ทั่วไป แต่เป็น AI Agent ที่สามารถทำงานได้แบบต่อเนื่องและอัตโนมัติ โดยแต่ละ Template ถูกออกแบบในรูปแบบ ‘Reference Architecture’ หรือสถาปัตยกรรมต้นแบบ ที่รวมองค์ประกอบสำคัญสำหรับการทำงานไว้ครบภายในระบบเดียว

• Skills - ไฟล์ที่อธิบาย Workflow และองค์ความรู้เฉพาะทางสำหรับงานนั้น ๆ เช่น วิธีคัดกรอง KYC ตามกฎหมาย AML

• Connectors - การเชื่อมต่อข้อมูลแบบ Governed กับแหล่งข้อมูลภายนอก เช่น Bloomberg, Moody's, Dun & Bradstreet

• Subagents - โมเดล Claude เฉพาะทางที่ถูกเรียกใช้สำหรับงานย่อย เช่น การเลือก Comparable Companies หรือตรวจสอบ Methodology

บริษัทสามารถนำ Template เหล่านี้ไปปรับให้เข้ากับวิธีการทำงานของตัวเองได้ ไม่ว่าจะเป็นรูปแบบการทำงาน กฎการตรวจสอบ หรือขั้นตอนการอนุมัติต่าง ๆ โดยไม่ต้องเสียเวลาสร้างระบบใหม่ทั้งหมดตั้งแต่เริ่มต้น

🟠 10 Agent Template มีอะไรบ้าง?

Agent ทั้ง 10 ตัวแบ่งออกเป็น 2 กลุ่มตามลักษณะงาน

▪️กลุ่มที่ 1 : Research & Client Coverage

1. Pitch Builder  ช่วยสร้างรายชื่อบริษัทเป้าหมาย วิเคราะห์และเปรียบเทียบบริษัทที่ใกล้เคียงกัน พร้อมร่าง Pitchbook สำหรับใช้ประชุมลูกค้าแบบอัตโนมัติ

2. Meeting Preparer รวบรวมข้อมูลสำคัญเกี่ยวกับลูกค้าและบริษัทที่เกี่ยวข้อง เพื่อเตรียมความพร้อมก่อนการประชุมหรือคุยงาน

3. Earnings Reviewer อ่านรายงานผลประกอบการและเอกสารบริษัท พร้อมสรุปจุดสำคัญ และแจ้งการเปลี่ยนแปลงที่อาจกระทบต่อมุมมองการลงทุ

4. Model Builder ช่วยสร้างและอัปเดตโมเดลการเงินจากข้อมูลบริษัท ฐานข้อมูลตลาด และข้อมูลจากทีม Analyst

5. Market Researcher ติดตามข่าวสารและความเคลื่อนไหวของอุตสาหกรรมหรือบริษัทต่าง ๆ แล้วสรุปข้อมูลสำคัญให้ทีมวิเคราะห์ความเสี่ยงและเครดิตใช้งานต่อได้ทันที

▪️กลุ่มที่ 2 : Finance & Operations

6. Valuation Reviewer ช่วยตรวจสอบการประเมินมูลค่าบริษัท เปรียบเทียบกับบริษัทใกล้เคียง และเช็กมาตรฐานการตรวจสอบของบริษัท

7. General Ledger Reconciler ช่วยตรวจสอบและกระทบยอดบัญชี ค้นหาความผิดปกติของตัวเลข และเปรียบเทียบข้อมูลกับบัญชีหลักของบริษัท

8. Month-End Closer ช่วยดำเนินขั้นตอนปิดบัญชีสิ้นเดือน เตรียมรายการบัญชี และจัดทำรายงานสรุปแบบอัตโนมัติ

9. Statement Auditor ช่วยตรวจสอบงบการเงินว่าข้อมูลถูกต้อง ครบถ้วน และพร้อมสำหรับการตรวจสอบจากผู้สอบบัญชี

10. KYC Screener ช่วยรวบรวมและตรวจสอบเอกสารยืนยันตัวตน รวมถึงจัดเตรียมเอกสารสำหรับทีม Compliance ตรวจสอบต่อ

🟠 วิธีเริ่มใช้งาน Claude Finance Agent

Agent Templates ทั้ง 10 ตัวพร้อมให้ใช้งานแล้วผ่าน Financial Services Marketplace สำหรับผู้ใช้ Paid Package ทุกแผน โดย Anthropic ระบุว่ามี 2 วิธีในการใช้งาน

▪️วิธีที่ 1: Plugin บน Claude Cowork หรือ Claude Code

AI Agent จะทำงานร่วมกับ Analyst ผ่านโปรแกรมที่ใช้อยู่บนคอมพิวเตอร์อยู่แล้ว เช่น Excel, PowerPoint หรือ Word

ตัวอย่างเช่น หากผู้ใช้ส่งรายชื่อบริษัทเป้าหมายให้ Pitch Agent ระบบสามารถสร้างตารางเปรียบเทียบบริษัทใน Excel, ร่าง Pitchbook ใน PowerPoint และเตรียมข้อความสำหรับส่งลูกค้าได้แบบอัตโนมัติ

▪️วิธีที่ 2 : Claude Managed Agents

เป็นการให้ AI Agent ทำงานแบบอัตโนมัติบนแพลตฟอร์มของ Anthropic เหมาะสำหรับงานขนาดใหญ่หรือกระบวนการที่ต้องรันต่อเนื่อง เช่น งานปิดบัญชีสิ้นเดือน หรืองานที่ต้องประมวลผลข้อมูลจำนวนมากในช่วงกลางคืน

ระบบสามารถทำงานต่อเนื่องได้นาน มีระบบกำหนดสิทธิ์การเข้าถึงเครื่องมือ เก็บข้อมูลการใช้งานอย่างปลอดภัย และมีประวัติการทำงานย้อนหลังให้ตรวจสอบได้ เหมาะสำหรับทีม Compliance และทีมวิศวกรรมภายในองค์กร

หมายเหตุสำคัญ : Anthropic ระบุชัดว่า AI Agent เหล่านี้ยังต้องมีมนุษย์คอยตรวจสอบเสมอ แม้ระบบจะช่วยวิเคราะห์ข้อมูล สร้าง Draft หรือเตรียมเอกสารให้อัตโนมัติได้ แต่การส่งงานให้ลูกค้า การอนุมัติเอกสาร หรือการดำเนินการสำคัญต่าง ๆ ยังต้องให้มนุษย์เป็นผู้ตัดสินใจขั้นสุดท้ายทุกครั้ง

🟠 การเชื่อมต่อ Microsoft 365

ปัจจุบัน Anthropic รองรับการใช้งานร่วมกับ Excel, PowerPoint และ Word ผ่าน Add-in สำหรับ Microsoft 365 แล้ว ส่วน Outlook ยังอยู่ระหว่างพัฒนาและเตรียมเปิดใช้งานในอนาคต

จุดสำคัญคือ เมื่อผู้ใช้ติดตั้ง Add-in แล้ว Claude จะสามารถเชื่อมต่อ Context การทำงานข้ามแต่ละแอปได้อัตโนมัติ

หมายความว่า หาก Analyst กำลังทำโมเดลการเงินอยู่ใน Excel แล้วเปลี่ยนไปทำสไลด์นำเสนอใน PowerPoint ก็ไม่ต้องเริ่มอธิบายข้อมูลใหม่ทั้งหมดอีกครั้ง เพราะ Claude สามารถจำข้อมูลและบริบทจากงานที่ทำก่อนหน้าได้ทันที

• Excel (ใช้งานได้แล้ว)

ช่วยสร้างโมเดลการเงินจากข้อมูลบริษัท ตรวจสอบสูตรคำนวณข้ามหลายไฟล์ และทดลองวิเคราะห์ผลลัพธ์ในหลายกรณีได้อัตโนมัติ

• PowerPoint (ใช้งานได้แล้ว)

ช่วยสร้างสไลด์นำเสนอ และอัปเดตตัวเลขในสไลด์ให้อัตโนมัติเมื่อข้อมูลใน Excel มีการเปลี่ยนแปลง

• Word (ใช้งานได้แล้ว)

ช่วยแก้ไขและจัดรูปแบบเอกสารทางการเงิน ให้เป็นไปตามรูปแบบมาตรฐานของบริษัท

• Outlook (กำลังพัฒนา)

เตรียมรองรับการจัดการอีเมล การนัดประชุม และช่วยร่างข้อความตอบกลับในสไตล์การเขียนของเจ้าของบัญชี

🟠 Claude ดึงข้อมูลมาจากไหนได้บ้าง?

AI Agent เหล่านี้สามารถเชื่อมต่อกับฐานข้อมูลการเงินและข้อมูลธุรกิจจากหลายผู้ให้บริการชั้นนำ เพื่อดึงข้อมูลมาใช้งานได้โดยตรง

ตัวอย่างแหล่งข้อมูลที่รองรับ ได้แก่ FactSet, S&P Global Capital IQ, MSCI, PitchBook, Morningstar และ London Stock Exchange Group (LSEG)

รวมถึงบริการใหม่ที่เพิ่งเพิ่มเข้ามา เช่น

• Dun & Bradstreet : ใช้ตรวจสอบข้อมูลและตัวตนของบริษัท

• Fiscal AI : ข้อมูลพื้นฐานของหุ้นและบริษัทจดทะเบียน

• Financial Modeling Prep : ข้อมูลราคาหุ้นและข้อมูลตลาดแบบ Real-time

• IBISWorld : ข้อมูลและบทวิเคราะห์อุตสาหกรรม

• SS&C Intralinks : ระบบ Data Room สำหรับดีล M&A

• Third Bridge และ Guidepoint : แหล่งข้อมูลจากผู้เชี่ยวชาญในอุตสาหกรรม

• Verisk Analytics : ข้อมูลด้านประกันภัยและความเสี่ยง

นอกจากนี้ Moody's ยังเปิดตัว MCP App ที่ช่วยให้ Claude เข้าถึงข้อมูล Credit Rating และฐานข้อมูลบริษัทกว่า 600 ล้านแห่งได้โดยตรง เพื่อนำไปใช้ในงานวิเคราะห์เครดิตและงานด้าน Compliance

จุดสำคัญคือ AI ไม่ได้ทำงานจากข้อมูลทั่วไปบนอินเทอร์เน็ตเพียงอย่างเดียว แต่สามารถเข้าถึงฐานข้อมูลระดับมืออาชีพที่สถาบันการเงินใช้งานจริงได้โดยตรง

วันนี้หลายองค์กรการเงินระดับโลกอย่าง Goldman Sachs, Citigroup, Visa Inc. และ AIG เริ่มนำ Claude มาใช้งานจริงแล้ว และกลุ่มธุรกิจการเงินยังคิดเป็นเกือบ 40% ของลูกค้ารายใหญ่ที่สุดของ Anthropic

สิ่งนี้สะท้อนให้เห็นชัดว่า AI Agent ไม่ได้เป็นเพียงเทคโนโลยีทดลองอีกต่อไป แต่กำลังกลายเป็น “โครงสร้างพื้นฐานใหม่” ของอุตสาหกรรมการเงิน ที่หลายองค์กรเริ่มลงทุนและพัฒนาอย่างจริงจัง

แม้ประเทศไทยจะไม่ใช่ Wall Street แต่โจทย์ที่ธนาคาร บริษัทหลักทรัพย์ บริษัทประกัน และ FinTech ไทยกำลังเจอ ก็แทบไม่ต่างกัน ไม่ว่าจะเป็นงานเอกสารจำนวนมา

ก การวิเคราะห์ข้อมูล การตรวจสอบความเสี่ยง หรือการทำงานซ้ำ ๆ ที่กินเวลาหลายชั่วโมงในแต่ละวัน

องค์กรที่เริ่มศึกษา ทดลองใช้งาน และเข้าใจวิธีทำงานของ AI Agent ได้เร็ว อาจเป็นกลุ่มที่ได้เปรียบในการแข่งขันอย่างชัดเจนในช่วง 1-2 ปีจากนี้

AI Agent กำลังเปลี่ยนบทบาทของ AI จาก “ผู้ช่วยตอบคำถาม” ไปสู่ “ระบบที่สามารถลงมือทำงานได้จริง” และนี่อาจเป็นเพียงจุดเริ่มต้นของการเปลี่ยนแปลงครั้งใหญ่ในโลกการเงินและการทำงานยุคใหม่

Tech Movement จะคอยพาไปอัปเดต AI และเทคโนโลยีใหม่ ๆ ที่กำลังเปลี่ยนโลกการทำงาน ให้เข้าใจง่าย และใช้งานได้จริง ติดตามไว้ได้เลย

ที่มา : Anthropic Blog