รัฐบาลเดินหน้ายกระดับการปราบ “บัญชีม้า” หลังปัญหาอาชญากรรมไซเบอร์ และแก๊งคอลเซ็นเตอร์ยังสร้างความเสียหายต่อเนื่อง
ล่าสุดกระทรวงดิจิทัลเพื่อเศรษฐกิจและสังคม (ดีอี) เพิ่มการจำแนกบัญชีต้องสงสัยรูปแบบใหม่ในชื่อ “ม้าน้ำตาล” เพื่อใช้เฝ้าระวังบัญชีที่อาจถูกนำไปใช้ทำผิดกฎหมายโดยเจ้าของบัญชียังไม่รู้ตัว
โดยก่อนหน้านี้ ระบบติดตามบัญชีม้าของภาครัฐแบ่งออกเป็น 3 ระดับ ได้แก่
ม้าดำ บัญชีที่ถูกดำเนินคดีแล้ว
ม้าเทาเข้ม บัญชีที่มีผู้เสียหายแจ้งความและอยู่ระหว่างดำเนินคดี
ม้าเทาอ่อน บัญชีที่ธนาคารได้รับแจ้งเตือนว่ามีความเสี่ยง แต่ยังไม่มีการแจ้งความอย่างเป็นทางการ
ขณะที่ “ม้าน้ำตาล” ซึ่งเป็นกลุ่มใหม่ จะหมายถึงบัญชีที่ระบบตรวจพบเส้นทางการเงินผิดปกติ หรือมีพฤติกรรมเข้าข่ายบัญชีม้า แม้เจ้าของบัญชีอาจยังไม่รู้ว่าตัวเองกำลังถูกใช้เป็นช่องทางรับ-โอนเงินให้เครือข่ายอาชญากรรมทางการเงิน
โดยข้อมูลจากภาครัฐระบุว่า ปัจจุบันกลุ่มบัญชีลักษณะนี้มีเงินหมุนเวียนรวมกันมากกว่า 8,000 ล้านบาท ทำให้หน่วยงานที่เกี่ยวข้องต้องเร่งติดตามและปิดช่องโหว่ก่อนถูกนำไปใช้ขยายเครือข่ายฟอกเงินหรือหลอกลวงประชาชนเพิ่มเติม
นอกจากนี้ ดีอียังเตรียมขยายความร่วมมือกับหลายหน่วยงาน ทั้งสถาบันการเงิน ร้านทอง บริษัทแลกเงิน และกรมพัฒนาธุรกิจการค้า เพื่อช่วยตรวจสอบเส้นทางการเงิน รวมถึงตรวจสอบบริษัทนอมินีที่อาจเกี่ยวข้องกับขบวนการอาชญากรรมไซเบอร์
อีกประเด็นที่ถูกจับตาคือ “บัญชีม้าเยาวชน” โดยรัฐบาลกำลังหารือกับธนาคารแห่งประเทศไทย เพื่อออกมาตรการควบคุมบัญชีของเด็กและเยาวชนอายุ 12-18 ปี เช่น การจำกัดวงเงินโอน หรือเพิ่มเงื่อนไขในการทำธุรกรรม หลังพบว่ามิจฉาชีพเริ่มใช้เยาวชนเป็นตัวกลางในการรับโอนเงินมากขึ้น
ข่าวที่เกี่ยวข้อง
ถึงเวลารื้อกฎหมายการศึกษา เพื่อรีเซ็ตโครงสร้างเศรษฐกิจไทย?
กองทุนการเงินระหว่างประเทศ IMF ประเมินว่าเศรษฐกิจไทยปีนี้ จะขยายตัวเพียง 1.5% ซึ่งต่ำที่สุดในอาเซียน ขณะที่รายได้ต่อหัวของคนไทยอยู่ที่เพียง 8,000-9,000 ดอลลาร์สหรัฐต่อปี ซึ่งยังห่างจากเกณฑ์ “ประเทศรายได้สูงที่ธนาคารโลกกำหนดไว้ที่ 14,375 ดอลลาร์ต่อปี
9 ชั่วโมงที่แล้ว
ศาลสั่งปรับ Meta กว่า 567 ล้านดอลลาร์! เยียวยาผลกระทบเด็ก พร้อมเร่งยกระดับระบบคุ้มครองเยาวชน
3 วันที่แล้ว